Aktien – Wertzuwachs richtig berechnen
Wer in Aktien investiert stoßt, gerade im Zusammenhang mit dem Ertrag, auf einige komplizierte Begrifflichkeiten. Anleger, welche dauerhaft im Aktienmarkt tätig sind, sollten sich mit diesen Begriffen unbedingt auseinander setzten. Schließlich interessiert dem Anleger nur ein Ergebnis brennend: Wie ertragreich ist die ausgewählte Aktie wirklich?
Definition Aktienperformance
Einfach erklärt stellt die Aktienperformance die Wertentwicklung dar. Sie macht den Erfolg der Investition vergleichbar mit diversen Investments.
Die Performance der Aktien wird immer in Prozent angegeben. Für die Berechnung wird immer eine Benchmark zugrunde gelegt. Diese stellt einen Bezugswert dar auf die sich die Prozentangabe bezieht.
Nicht nur bei Aktien wird die Performance berechnet, sondern auch bei Aktienindizes, Anleihen und Investmentfonds.
Berechnungsmethoden der Wertentwicklung
Grundsätzlich wird zwischen zwei möglichen Berechnungsmethoden unterschieden. Der Unterschied liegt in der Einberechnung der Dividenden. Bei einer Methode werden diese mit einbezogen und bei der anderen nicht.
Mit der ersten Methode wird die Ertragsentwicklung für eine mögliche Wiederanlage der ausgeschütteten Dividenden aufgezeigt. Einige Anleger nutzen durch die Wiederanlage der Dividenden den sogenannten Zinses-Zins-Effekt. Damit wird die Rendite gesteigert. Andere Anlieger verzichten darauf und nutzen die Dividenden als eine Art von Nebeneinkommen.
Die Ertragsentwicklung bei der zweiten Möglichkeit ohne Wiederanlage zeigt damit den reinen Kursgewinn auf.
Nicht sinnvoll ist die Betrachtung ohne Miteinbezug der Dividenden, da die Performance weit mehr ausmacht als der reine Kursgewinn. Kein Wunder also, dass der Bundesverband deutscher Investmentgesellschaften ebenfalls die Berechnungsmethode inkl. Dividenden bevorzugt.
Aktienperformance richtig berechnen
Nachfolgend eine kurze Anleitung um die Aktienperformance ganz einfach selbst berechnen zu können.
1. Schritt: Der Kursgewinn
Zu Beginn der Berechnung muss vom aktuellen Börsenkurs der Kaufkurs einer Aktie abgezogen werden. Als Ergebnis erhält man die Kursentwicklung in Form eines Gewinnes oder Verlustes. Das Ergebnis wird mit der Anzahl der gekauften Aktien multipliziert.
2. Schritt: Der Kursgewinn und die Dividende
Anschließend werden zum Kursgewinn oder –Verlust die insgesamt ausgezahlten Dividenden hinzu addiert.
3. Schritt: Die Aktienperformance
Der ermittelte Betrag wird mit dem eingesetzten Kapital ins Verhältnis gebracht. Danach wird der Wert mit 100 multipliziert. Der daraus ermittelte prozentuale Betrag stellt die Aktienperformance dar.
Beispielrechnung
- Aktueller Börsenkurs: 35 Euro
- Kaufkurs: 30 Euro
- Kaufanzahl: 600
- Anlagebetrag: 18.000 Euro
- Gesamtbetrag Dividende: 2.100 Euro (3,50 Euro pro Aktie)
Kursgewinn: (35-30) x 600 = 3.000 Euro
Kursgewinn und Dividende: 3.000 Euro + 2.100 Euro = 5.100 Euro
Aktienperformance: (5.100 Euro / 18.000 Euro) x 100 = 28,33 %
(Prozentrechnung erklärt hier auf Mathe2go.net)
Gute Aktienperformance
Für Anleger in Aktien ist es wichtig zu wissen, dass eine gute Performance nicht nur von einem Kursanstieg abhängig ist. Die Höhe der ausgeschütteten Dividenden spielt ebenfalls eine große Rolle für eine erfolgreiche Performance der Aktie.